O2M · القطب V
إعادة الهيكلة المالية والنهوض التوافقي
المعالجة الودّية للمقاولات في وضعية هشاشة مالية
يضمّ هذا القطب التدخّلات الموجّهة للمقاولات التي تواجه تدهورا في بنيتها المالية أو ضغطا وشيكا على السيولة. وتتمّ جميع تدخّلاتنا بشكل ودّي حصريا، خارج كل مسطرة قضائية، في ظلّ احترام سرية الأطراف. ويُدمج البعد الإنساني — مواكبة المسيّر — بشكل منهجي ضمن الترتيب التقني.
تدخّلاتنا
الخدمة · 11
التشخيص المالي ومعايرة الدين
تحليل الموازنات (3-5 سنوات)، ومستوى الدين القابل للاستيعاب، وتوقعات الخزينة، ومواكبة المسيّر.
- 01 تحليل معمّق للقوائم المالية على مدى 3 إلى 5 سنوات محاسبية: بنية الموازنة، والحاجة إلى رأس المال العامل، والخزينة الصافية.
- 02 تحديد حجم الدين (Debt Sizing): تعيين المستوى الأقصى للدين القابل للاستيعاب بالنظر إلى التدفقات العملياتية وإلى المردودية المعيارية.
- 03 تحديد حجم فائض الدين ونمذجة سيناريوهات النهوض.
- 04 توقعات الخزينة؛ وإرساء انضباط صارم في الحفاظ على السيولة.
- 05 مواكبة تدبيرية للمسيّر: المساعدة على اتخاذ القرار وتدبير الضغط العملياتي.
الخدمة · 12
الوساطة البنكية والتفاوض مع الدائنين المتعددين
التفاوض على الإمهالات (standstill)، وتسوية آجال الاستحقاق، والتنازل الجزئي عن الديون (haircuts)، والإعفاءات لدى المديرية العامة للضرائب والصندوق الوطني للضمان الاجتماعي.
- 01 الحصول على اتفاقات إمهال ووقف للمتابعات (standstill) لدى التجمعات البنكية، بشكل ودّي وسرّي.
- 02 إعادة التفاوض على شروط الاقتراض: تمديد آجال الاستحقاق، وتسوية الأقساط، وفترات الإمهال، وتخفيض الأسعار.
- 03 الحصول على تنازلات جزئية متفاوَض عليها عن الديون (haircuts).
- 04 الوساطة لدى المديرية العامة للضرائب والصندوق الوطني للضمان الاجتماعي من أجل خطط الجدولة والإعفاء من الذعائر.
الخدمة · 13
إعادة هيكلة الهيكلة المالية العليا والهندسة الرأسمالية
الزيادات في رأس المال، وتحويل الحسابات الجارية، وتحويل الدين إلى رأسمال (Debt-to-Equity Swap)، واتفاقات المساهمين في سياق النهوض.
- 01 التقييم المالي للمقاولة ونمذجة الحاجيات من الأموال الذاتية لاستعادة متانة الموازنة.
- 02 قيادة الزيادات في رأس المال نقدا أو عينا، وتحويل الحسابات الجارية للشركاء إلى رأسمال.
- 03 إرساء شبه أموال ذاتية، وتحويل الديون إلى رأسمال (Debt-to-Equity Swap).
- 04 هيكلة اتفاقات المساهمين في سياق النهوض.